Quante imposte potresti pagare quando vendi un investimento?
Il calcolatore Finorum stima la tassazione che potrebbe essere applicata alla vendita di azioni, ETF, criptovalute o immobili nei 27 Paesi dell’Unione europea.
Seleziona il Paese di residenza fiscale e il tipo di attività, inserisci il valore di acquisto e quello di vendita e consulta la plusvalenza imponibile, l’imposta stimata e il guadagno netto dopo le imposte.
Puoi inoltre simulare la crescita composta di un investimento, aggiungere versamenti mensili e confrontare due Paesi europei.
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Come utilizzare il calcolatore
- Seleziona il tuo Paese di residenza fiscale.
- Scegli azioni ed ETF, criptovalute oppure immobili.
- Inserisci il prezzo di acquisto e il prezzo di vendita.
- Aggiungi le spese di acquisto e vendita fiscalmente ammissibili.
- Seleziona il periodo approssimativo di detenzione.
- Inserisci, se applicabili, altri guadagni o perdite compensabili.
- Consulta l’imposta stimata e il guadagno dopo le imposte.
Il risultato viene aggiornato automaticamente quando modifichi un importo, il Paese, il tipo di attività o il periodo di detenzione.
Che cos’è l’imposta sulle plusvalenze?
La vendita di un’attività a un prezzo superiore al suo costo di acquisto può generare una plusvalenza imponibile.
Plusvalenza = Prezzo di vendita − Costo di acquisto − Spese ammissibili
Il trattamento fiscale dipende dal Paese, dal tipo di attività, dal periodo di detenzione e dalle circostanze del contribuente. Alcuni Paesi applicano un’aliquota fissa, mentre altri utilizzano aliquote progressive o un regime specifico per i redditi finanziari.
Franchigie, esenzioni legate al periodo di detenzione, agevolazioni per l’abitazione principale e altre disposizioni possono ridurre o eliminare l’imposta.
Che cosa comprende il calcolatore?
Il calcolatore fornisce una stima di:
- Prezzo di acquisto o capitale investito
- Prezzo di vendita o valore futuro del portafoglio
- Spese di transazione ammissibili
- Plusvalenza lorda e imponibile
- Minusvalenze compensabili
- Aliquota fiscale stimata
- Imposta indicativa
- Guadagno o valore del portafoglio dopo le imposte
Azioni, ETF, criptovalute e immobili possono essere soggetti a regole fiscali differenti.
Per le criptovalute, operazioni frequenti, mining, staking o attività professionale possono modificare l’inquadramento fiscale. Per gli immobili possono essere rilevanti l’utilizzo come abitazione principale, il periodo di proprietà e la frequenza delle vendite.
Quando i dati inseriti non permettono di determinare con sufficiente affidabilità il regime applicabile, il calcolatore mostra Verifica necessaria invece di indicare automaticamente l’operazione come esente.
Proiezioni di investimento
La proiezione con interesse composto stima la possibile crescita di un investimento iniziale sulla base di un rendimento annuo ipotetico.
La modalità di investimento mensile aggiunge versamenti periodici e mostra il capitale complessivamente investito, il valore futuro stimato, la possibile plusvalenza e il valore indicativo dopo le imposte.
Le proiezioni hanno esclusivamente finalità illustrative. Rendimenti effettivi, commissioni, inflazione, condizioni di mercato e future norme fiscali possono essere differenti.
Confrontare la tassazione in Europa
La stessa plusvalenza può produrre risultati diversi a seconda delle aliquote, franchigie, esenzioni e regole sul periodo di detenzione previste in ciascun Paese.
La funzione di confronto fornisce una stima indicativa del trattamento di un’operazione equivalente in due Paesi dell’Unione europea.
Le conversioni valutarie sono incluse unicamente per facilitare il confronto. Per una dichiarazione fiscale ufficiale potrebbe essere necessario utilizzare il tasso di cambio della data dell’operazione o un altro tasso stabilito dall’autorità competente.
In genere, la residenza fiscale non può essere scelta retroattivamente dopo la vendita di un’attività. Utilizza quindi il confronto per finalità informative e di pianificazione a lungo termine.
Minusvalenze e altri guadagni
Il campo Altri guadagni annuali consente di aggiungere guadagni imponibili compatibili realizzati nello stesso periodo fiscale.
Il campo Minusvalenze compensabili riguarda le perdite che possono essere legalmente compensate con la plusvalenza selezionata.
Le regole di compensazione variano notevolmente tra Paesi e categorie di attività. Inserisci soltanto perdite appartenenti alla stessa categoria fiscale o a una categoria compatibile e ancora disponibili per la compensazione.
Ipotesi di calcolo
Salvo diversa indicazione, il calcolatore presume che:
- Tu sia una persona fisica fiscalmente residente nel Paese selezionato
- L’attività sia detenuta nel patrimonio personale
- Tu non svolga abitualmente un’attività professionale di trading
- I valori di acquisto e vendita siano stati inseriti correttamente
- Non venga applicata un’esenzione speciale non selezionata
- L’attività venga venduta nel periodo d’imposta 2026
Il risultato effettivo può variare in base alla residenza fiscale, alla struttura proprietaria, alle franchigie disponibili, alle perdite pregresse, alla frequenza delle operazioni o alla classificazione fiscale dell’attività.
Domande frequenti
L’imposta viene calcolata sull’intero prezzo di vendita?
In genere no. L’imposta viene normalmente calcolata sulla plusvalenza, dopo aver sottratto il costo di acquisto e le spese ammissibili.
Le spese di transazione possono ridurre la plusvalenza imponibile?
Le spese di acquisto e vendita riconosciute dalla normativa applicabile possono ridurre la plusvalenza. I costi deducibili dipendono dal Paese e dal tipo di attività.
Il periodo di detenzione influisce sulla tassazione?
In alcuni Paesi sì. Un periodo di detenzione più lungo può consentire l’applicazione di un’aliquota ridotta o di un’esenzione. Altri Paesi tassano la plusvalenza indipendentemente dalla durata della detenzione.
Il calcolatore comprende criptovalute e immobili?
Sì. Tuttavia, mining, staking, trading professionale, agevolazioni per l’abitazione principale o vendite immobiliari frequenti possono richiedere una valutazione separata.
Le minusvalenze possono ridurre l’imposta?
In alcuni casi. Determinate perdite possono essere compensate con guadagni compatibili, nel rispetto dei limiti nazionali e degli eventuali termini di riporto.
Perché compare “Verifica necessaria”?
Significa che il trattamento fiscale dipende da informazioni aggiuntive, come la natura privata, professionale o imprenditoriale dell’attività.
Avvertenza importante
Il calcolatore delle plusvalenze di Finorum fornisce una stima indicativa esclusivamente a scopo informativo.
Le norme fiscali possono cambiare. Il trattamento definitivo dipende dalle circostanze personali del contribuente, dalla classificazione dell’attività e dalla documentazione disponibile. Il calcolatore non costituisce consulenza fiscale, legale o finanziaria.
Prima di vendere un investimento rilevante o presentare una dichiarazione fiscale, consulta un commercialista, un consulente fiscale qualificato o l’autorità competente.
Calcolo plusvalenze
Matias Buće ha una formazione formale in diritto amministrativo e oltre dieci anni di esperienza nello studio dei mercati globali, del forex trading e della finanza personale. La sua preparazione giuridica influenza il suo approccio agli investimenti, con particolare attenzione alla regolamentazione, alla struttura e alla gestione del rischio. Su Finorum scrive di un’ampia gamma di argomenti finanziari, dagli ETF europei alle strategie pratiche di finanza personale per gli investitori di tutti i giorni.