1.000 Euro anlegen 2027: Tagesgeld oder ETF für Einsteiger?

1.000 Euro anlegen lässt sich einfach halten: Fehlt Ihnen eine Rücklage, gehört das Geld zunächst auf ein gut zugängliches Konto, etwa Tagesgeld. Steht der Notgroschen und brauchen Sie den Betrag über viele Jahre nicht, kann ein weltweit gestreuter Aktien-ETF passen. Zahlen Sie hohe Dispo- oder Kreditkartenzinsen, rechnen Sie zuerst durch, was eine Rückzahlung spart.

Die entscheidende Frage ist, wann Sie das Geld brauchen. Für die Mietkaution im nächsten Jahr gelten andere Maßstäbe als für einen Vermögensaufbau über 20 Jahre.

Auf einen Blick: So lässt sich die erste Entscheidung treffen, bevor Sie Konten und ETFs vergleichen.

Ihre Situation	Naheliegender erster Schritt	Worauf es ankommt
Die 1.000 Euro sind Ihre einzige Rücklage	Tagesgeld als Reserve prüfen	Zugriff, Bank und Einlagensicherung
Sie zahlen hohe Dispozinsen	Rückzahlung durchrechnen	Zinsersparnis, verbleibende Reserve und Kreditbedingungen
Das Geld wird in wenigen Jahren gebraucht	Tagesgeld oder passend laufendes Festgeld vergleichen	Verfügbarkeit zum geplanten Termin
Die Reserve steht; Anlagehorizont etwa 15 Jahre oder länger	Breit gestreuten Aktien-ETF prüfen	Auch deutliche zwischenzeitliche Verluste aushalten können

Geprüft am 27. September 2026. Dieser Beitrag dient der Planung für 2027 und richtet sich an Privatanleger mit steuerlichem Wohnsitz in Deutschland. Die Steuerangaben beruhen auf dem zu diesem Zeitpunkt geltenden Recht; noch nicht veröffentlichte Werte für 2027 sind ausdrücklich gekennzeichnet.

Zuerst klären: Wofür sind die 1.000 Euro gedacht?

Notieren Sie vor der Produktauswahl zwei Dinge: den voraussichtlichen Zeitpunkt, zu dem Sie das Geld brauchen, und den Betrag, der dann mindestens vorhanden sein muss. Ein festes Sparziel macht die Entscheidung leichter.

Wenn Sie in zwei Jahren umziehen wollen und die 1.000 Euro dafür fest einplanen, ist ein Aktien-ETF für diesen Betrag ungeeignet. Dass sich ETF-Anteile an der Börse verkaufen lassen, bedeutet nicht, dass Sie dann Ihren ursprünglichen Einsatz zurückbekommen.

Bei einer Anlage für die nächsten 15 oder 20 Jahre haben Sie mehr Spielraum. Einen Gewinn garantiert auch dieser Zeitraum nicht. Planen Sie deshalb ein, den Aktienanteil rechtzeitig zu reduzieren, wenn ein fester Ausgabetermin näher rückt. Wer bis zuletzt voll investiert bleibt, muss einen schlechten Verkaufszeitpunkt finanziell verkraften oder den Verkauf verschieben können.

Der Notgroschen richtet sich nach Ihren Ausgaben

Eine pauschale Mindestreserve passt nicht zu jedem Haushalt. Wer allein ein schwankendes Einkommen erzielt und ein Auto für die Arbeit benötigt, braucht einen anderen Puffer als jemand mit zwei verlässlichen Haushaltseinkommen und niedrigen Fixkosten.

Ein einfacher Ansatz für die eigene Planung lautet:

Reservebedarf = notwendige Monatsausgaben × gewählter Puffer in Monaten

Bei 1.200 Euro notwendigen Ausgaben und einem selbst gewählten Puffer von drei Monaten wären das 3.600 Euro. Die drei Monate sind eine Rechenannahme, keine Vorschrift. Stehen bereits Ausgaben für Reparaturen, Versicherungen oder einen Umzug an, gehören diese zusätzlich in Ihre Planung.

Sind die 1.000 Euro Ihre erste Rücklage, ist Tagesgeld bereits eine sinnvolle Verwendung. Die kaputte Waschmaschine wartet schließlich nicht auf bessere Börsenkurse.

Teure Schulden: den eigenen Zinssatz verwenden

Angenommen, Sie nutzen dauerhaft 1.000 Euro Dispo zu 12 Prozent im Jahr. Würde dieser Betrag sonst ein volles Jahr zu unverändertem Zinssatz offenbleiben, spart seine Rückzahlung ungefähr 120 Euro Zinsen. Tatsächliche Beträge hängen von Laufzeit, Kontobewegungen und Abrechnung ab.

Bei Ratenkrediten prüfen Sie zusätzlich Sondertilgungsrechte und mögliche Kosten der vorzeitigen Rückzahlung. Es wäre wenig hilfreich, die gesamte Reserve zu tilgen und bei der nächsten Rechnung erneut einen teuren Kredit zu benötigen.

Tagesgeld, Festgeld oder ETF: Welche Aufgabe soll die Anlage erfüllen?

Für den Einstieg sind vor allem Verfügbarkeit und Verlustrisiko wichtig:

Anlage	Sinnvoll zu prüfen, wenn …	Wesentliche Grenze
Tagesgeld	Sie das Geld verfügbar halten möchten	Zinssatz kann sich ändern; Kaufkraftverlust durch Inflation möglich
Festgeld	Sie den Betrag bis zu einem festen Termin entbehren können	Vorzeitiger Zugriff ist gewöhnlich nicht vorgesehen
Breit gestreuter Aktien-ETF	Sie langfristig Vermögen aufbauen und Verluste tragen können	Kurse schwanken; kein garantierter Rückzahlungsbetrag

Bei Tagesgeldangeboten zählen neben dem beworbenen Zinssatz die Dauer einer Aktion, der anschließende Zins und die Bedingungen für Neukunden. Ein zeitlich begrenzter Sonderzins lässt sich nicht auf ein ganzes Jahr hochrechnen, wenn er nur wenige Monate gilt.

Rechenbeispiel: 1.000 Euro zu konstant 2 Prozent für ein volles Jahr ergeben 20 Euro Zinsen vor Steuern. Die 2 Prozent sind hier eine Annahme, kein geprüftes Angebot für 2027.

Gesetzlich geschützte Bankeinlagen sind regelmäßig bis 100.000 Euro pro Einleger und Institut abgesichert. Mehrere Konten bei derselben Bank schaffen nicht automatisch mehrere Schutzbeträge. Die BaFin erläutert die Einlagensicherung.

Schauen Sie bei verzinstem Guthaben in einer Broker-App genauer hin: Liegt das Geld bei einer Bank oder wird es in einen Geldmarktfonds investiert? Für Fondsanteile gilt die gesetzliche Einlagensicherung nicht. Die App-Oberfläche allein sagt wenig darüber aus, wie Ihr Geld verwahrt wird.

Wie viel von den 1.000 Euro darf schwanken?

Beantworten Sie die Risikofrage in Euro. „Mittleres Risiko“ ist weniger anschaulich als der Blick auf einen möglichen Kontostand.

Die folgende Tabelle zeigt einen angenommenen Rückgang des Aktien-ETF um 30 Prozent. Das Tagesgeld bleibt im Beispiel unverändert; Zinsen, Steuern und Kosten sind ausgeblendet.

Aufteilung zu Beginn	ETF nach dem angenommenen Rückgang	Tagesgeld	Gesamtwert danach	Verlust gegenüber 1.000 Euro
1.000 Euro Tagesgeld	0 Euro	1.000 Euro	1.000 Euro	0 Euro
500 Euro ETF, 500 Euro Tagesgeld	350 Euro	500 Euro	850 Euro	150 Euro
800 Euro ETF, 200 Euro Tagesgeld	560 Euro	200 Euro	760 Euro	240 Euro
1.000 Euro ETF	700 Euro	0 Euro	700 Euro	300 Euro

Die 30 Prozent sind ein Belastungsbeispiel, keine Verlustobergrenze. Ein Aktien-ETF kann stärker fallen. Die Rechnung sagt auch nichts darüber aus, wann oder ob der Verlust wieder aufgeholt wird.

Wenn Sie bei 700 Euro Restwert verkaufen müssten, weil Sie die volle Summe für eine Rechnung brauchen, war der Aktienanteil für diesen Zweck zu hoch. Eine Aufteilung kann das Problem verringern. Sie ersetzt aber keine ausreichende Reserve außerhalb des langfristigen Depots.

1.000 Euro in einen ETF investieren: Ein Fonds kann genügen

Ein breit gestreuter Aktien-ETF bündelt Beteiligungen an vielen Unternehmen. Für einen ersten Aktienbaustein kann deshalb ein einziger Fonds reichen. Mehr ETFs bedeuten nicht automatisch mehr Streuung: Bilden sie ähnliche Märkte ab, kaufen Sie einen Teil derselben Unternehmen mehrfach.

Schauen Sie zuerst auf den Index. Ein Branchen-ETF ist kein Ersatz für einen weltweiten Aktienfonds. Auch „World“ heißt nicht automatisch, dass Schwellenländer enthalten sind: Der MSCI World umfasst Industrieländer; der MSCI ACWI schließt zusätzlich Schwellenländer ein. Beide konzentrieren sich auf große und mittelgroße Unternehmen.

Für die Auswahl reichen zunächst fünf Fragen:

1. Was steckt im Index? Prüfen Sie Länder, Branchen und Konzentration auf große Unternehmen.
2. Handelt es sich um einen UCITS-ETF? Lesen Sie das Basisinformationsblatt und die Produktbeschreibung.
3. Wie hoch sind die laufenden Kosten? Vergleichen Sie ähnliche Fonds auf vergleichbare Indizes.
4. Ist die gewünschte Anteilklasse verfügbar? ISIN, Ausschüttungsart und Handelswährung müssen zur Auswahl passen.
5. Was kostet der Kauf bei Ihrem Broker? Ein günstiger Fonds kann mit einer unpassenden Ordergebühr kombiniert werden.

Die Verbraucherzentrale erklärt die zentralen Kriterien beim ETF-Kauf.

Thesaurierend oder ausschüttend?

Ein thesaurierender ETF legt Erträge innerhalb des Fonds wieder an. Ein ausschüttender ETF zahlt Erträge an die Anleger aus. Wenn Sie ohnehin alles langfristig investiert lassen möchten, erspart Ihnen die thesaurierende Variante die eigene Wiederanlage von Ausschüttungen.

Thesaurierend bedeutet allerdings nicht steuerfrei. Auch ohne Auszahlung kann eine Vorabpauschale anfallen. Die Ausschüttungsart allein verschafft Ihnen also keinen vollständigen Steueraufschub bis zum Verkauf. Die praktischen Unterschiede erläutern wir im Beitrag Thesaurierender oder ausschüttender ETF?.

Was Sie für den Start nicht zusätzlich brauchen

Krypto, P2P-Kredite und Immobilien-Crowdinvesting sind keine notwendigen Bestandteile eines ersten Depots. Sie bringen eigene Risiken und zusätzliche Prüfaufgaben mit. Ein kleiner absoluter Einsatz macht daraus keine sichere Lernanlage.

Ebenso ist ein niedriger Preis pro ETF-Anteil kein Zeichen für eine günstigere Bewertung des Fonds. Für Ihr Budget ist er nur dann praktisch relevant, wenn der Broker ausschließlich ganze Anteile verkauft.

ETF-Einmalanlage oder schrittweiser Einstieg?

Wenn die 1.000 Euro bereits langfristig zur Verfügung stehen, können Sie den vorgesehenen Aktienanteil auf einmal investieren oder über einen festgelegten Zeitraum verteilen.

Bei der Einmalanlage ist das Geld sofort investiert. Bei einer Aufteilung, etwa auf vier monatliche Käufe von jeweils 250 Euro, bleibt zunächst mehr in bar. Steigende Kurse begünstigen den früheren Einstieg; fallende Kurse können den späteren Käufen zugutekommen. Welcher Weg im konkreten Zeitraum besser abschneidet, steht vorher nicht fest.

Wenn Sie wegen des Einstiegszeitpunkts zögern, können feste Kauftermine die Entscheidung erleichtern. Schreiben Sie die vier Termine vorher auf. Sonst wird aus dem schrittweisen Einstieg schnell ein endloses Warten auf niedrigere Kurse.

Ein ETF-Sparplan aus künftigem Einkommen ist eine andere Entscheidung. Sie können die vorhandenen 1.000 Euro investieren und anschließend monatlich 25 oder 50 Euro ergänzen. Sie müssen aber keine regelmäßige Rate versprechen, die Ihr Budget nicht zuverlässig hergibt.

Bei mehreren Käufen zählen die Gebühren: Vier kostenpflichtige Orders können teurer sein als eine. Eine gebührenfreie Sparplanausführung beseitigt diese konkrete Ordergebühr, nicht die laufenden Fondskosten oder den Handelsspread.

Was aus 1.000 Euro rechnerisch werden kann

1.000 Euro sind ein Anfang. Wie viel daraus wird, hängt neben der Wertentwicklung vor allem davon ab, ob Sie später weiter einzahlen. Die folgenden drei Rechenannahmen zeigen den Unterschied; sie sind keine Prognosen für Aktienmärkte.

Angenommene jährliche Wertentwicklung	1.000 Euro nach 10 Jahren	Nach 20 Jahren	Nach 20 Jahren mit zusätzlich 50 Euro monatlich
3 Prozent	1.344 Euro	1.806 Euro	18.149 Euro
5 Prozent	1.629 Euro	2.653 Euro	22.944 Euro
7 Prozent	1.967 Euro	3.870 Euro	29.247 Euro

Modellrechnung, gerundet auf volle Euro. Unterstellt wird eine konstante effektive Jahresrendite nach laufenden Fondskosten, aber vor persönlichen Steuern und Inflation. Zusätzliche Zahlungen erfolgen jeweils am Monatsende; der Monatszins wird aus der Jahresrendite abgeleitet. Kauf- und Depotgebühren sind nicht berücksichtigt. Tatsächliche Entwicklungen können auch negativ ausfallen.

Ohne weitere Einzahlungen lautet die Formel:

Endwert = Anfangsbetrag × (1 + Jahresrendite) hoch Anzahl der Jahre

Mit zusätzlichen 50 Euro monatlich zahlen Sie über 20 Jahre insgesamt 13.000 Euro ein: 1.000 Euro zu Beginn und 12.000 Euro über den Sparplan. Ein erheblicher Teil des höheren Endbetrags stammt damit aus Ihrer eigenen Sparleistung. Das geht beim Blick auf große Endwerte leicht unter.

Die Beträge sind nominal. Bei angenommener Inflation von jährlich 2 Prozent hätten die 2.653 Euro aus dem mittleren Einmalanlage-Szenario nach 20 Jahren eine Kaufkraft von rund 1.786 heutigen Euro. Steuern sind auch darin noch nicht abgezogen.

Welche Kosten bei 1.000 Euro wirklich auffallen

Unterscheiden Sie einmalige Kaufkosten, laufende Depotkosten und Kosten des Fonds.

Hypothetischer Kostenpunkt	Rechnung auf Basis von 1.000 Euro	Einordnung
1 Euro Kaufgebühr	0,1 Prozent des Kaufbetrags	Einmalig je entsprechender Order
5 Euro Kaufgebühr	0,5 Prozent	Bei mehreren kleinen Käufen besonders relevant
0,20 Prozent laufende Fondskosten	Rund 2 Euro bei konstant 1.000 Euro Fondsvermögen über ein Jahr	Im Fonds berücksichtigt; keine separate Jahresrechnung an Sie
3 Euro monatliche Depotgebühr	36 Euro pro Jahr	3,6 Prozent des anfänglichen Betrags, unabhängig von dessen späterer Entwicklung

Die Fondskosten werden auf das jeweils vorhandene Vermögen bezogen. Die 2 Euro sind deshalb eine Näherung bei konstantem Wert. Die ausgewiesenen laufenden Kosten erfassen zudem nicht automatisch jede Transaktionskostenkomponente eines Fonds.

Für die Depotwahl genügt zunächst ein enger Vergleich: Ist der gewünschte ETF verfügbar, was kosten Kauf und Sparplan, und fallen laufende Gebühren an? Prüfen Sie außerdem, ob der Anbieter für Ihr Konto den deutschen Steuerabzug übernimmt und eine passende Jahressteuerbescheinigung bereitstellt.

Auch ein ausländischer Broker kann passen. Entscheidend ist, ob die für Ihr Depot zuständige Gesellschaft den deutschen Steuerabzug übernimmt. Ist das nicht der Fall, sind steuerpflichtige Kapitalerträge selbst in der Steuererklärung anzugeben. Diese Pflicht regelt § 32d Absatz 3 EStG. Bei einem kleinen Depot kann der zusätzliche Aufwand stärker ins Gewicht fallen als ein Euro Unterschied bei der Ordergebühr.

Steuern in Deutschland: Die vier Punkte für den Einstieg

1. Sparer-Pauschbetrag und Freistellungsauftrag

Der Sparer-Pauschbetrag beträgt nach dem geprüften Rechtsstand 1.000 Euro pro Person und Jahr. Für zusammen veranlagte Ehegatten gilt ein gemeinsamer Betrag von 2.000 Euro. Maßgeblich ist § 20 Absatz 9 EStG.

Gemeint sind Kapitalerträge, nicht das investierte Vermögen. Ein Depot mit 1.000 Euro verbraucht also nicht allein durch seine Eröffnung den Pauschbetrag. Zinsen auf anderen Konten und weitere relevante Kapitalerträge müssen Sie allerdings mitberücksichtigen.

Mit einem Freistellungsauftrag kann die auszahlende Stelle den verfügbaren Betrag beim Steuerabzug berücksichtigen. Die Summe Ihrer Aufträge bei verschiedenen Instituten darf den persönlichen Höchstbetrag nicht überschreiten. Die gesetzliche Grundlage steht in § 44a EStG.

Fehlt der Auftrag, geht der Pauschbetrag nicht verloren. Ein zu hoher Steuerabzug lässt sich gegebenenfalls über die Einkommensteuererklärung korrigieren.

2. Abgeltungsteuer ist nicht gleich 25 Prozent der Einzahlung

Der besondere Steuersatz für entsprechende Kapitalerträge beträgt grundsätzlich 25 Prozent. Hinzu kommen Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Ohne Kirchensteuer ergeben 25 Prozent zuzüglich 5,5 Prozent Solidaritätszuschlag auf die Steuer zusammen 26,375 Prozent auf die jeweilige steuerpflichtige Bemessungsgrundlage. Siehe § 32d EStG und § 4 SolzG.

Besteuert wird damit nicht pauschal ein Viertel Ihrer angelegten 1.000 Euro. Relevant sind die steuerpflichtigen Erträge nach den jeweils anwendbaren Regeln. Eine Günstigerprüfung kann bei niedrigerem persönlichem Steuersatz zu einer geringeren Belastung führen.

3. Bei Aktienfonds kann ein Teil des Ertrags steuerfrei bleiben

Bei steuerlich anerkannten Aktienfonds bleiben für Privatanleger 30 Prozent der Erträge steuerfrei. Als Aktienfonds gelten grundsätzlich Fonds, die laut Anlagebedingungen fortlaufend mehr als 50 Prozent ihres Aktivvermögens in Kapitalbeteiligungen anlegen. Prüfen Sie deshalb die steuerliche Einstufung in den Fondsunterlagen; die Bezeichnung „ETF“ allein reicht nicht. Maßgeblich sind § 2 Absatz 6 InvStG und § 20 InvStG.

Ein vereinfachtes Beispiel ohne bereits angesetzte Vorabpauschalen, Verlustverrechnung und sonstige Besonderheiten:

Rechenschritt	Betrag
Steuerlich ermittelter Veräußerungsgewinn	100 Euro
Davon 30 Prozent teilfreigestellt	30 Euro
Verbleibender Ertrag vor Sparer-Pauschbetrag	70 Euro
Steuer inklusive Solidaritätszuschlag bei vollständig verbrauchtem Pauschbetrag, ohne Kirchensteuer	Rund 18,46 Euro

Ist noch ausreichend Pauschbetrag verfügbar, kann der Steuerabzug für diesen Ertrag entfallen. Die Rechnung zeigt, warum „25 Prozent auf jeden ETF-Gewinn“ zu ungenau ist.

4. Vorabpauschale: auch ohne Ausschüttung relevant

Bei Fonds kann auch ohne Verkauf ein steuerpflichtiger Ertrag angesetzt werden: die Vorabpauschale. Sie kommt infrage, wenn die Ausschüttungen unter dem gesetzlich berechneten Basisertrag liegen. Dieser ist durch die Wertentwicklung zuzüglich Ausschüttungen begrenzt. Im Erwerbsjahr wird für volle Monate vor dem Kaufmonat gekürzt. Der steuerliche Zufluss liegt am ersten Werktag des Folgejahres. Einzelheiten regelt § 18 InvStG.

Damit sind zwei Jahre auseinanderzuhalten: Eine Vorabpauschale für 2026 wird steuerlich Anfang 2027 erfasst. Für jemanden, der seine ersten Anteile erst 2027 kauft, betrifft die erste mögliche Vorabpauschale dagegen das Erwerbsjahr 2027 und den Zufluss im Folgejahr.

Das BMF hat den Basiszins für 2026 veröffentlicht. Der für 2027 maßgebliche Wert stand am Prüfdatum dieses Beitrags noch nicht fest.

Ein noch nicht ausgeschöpfter Freistellungsauftrag kann den Steuerabzug verhindern. Andernfalls sollten Sie entsprechend der Mitteilung Ihres Brokers Guthaben für die Steuer bereithalten. Beim späteren Verkauf mindern bereits angesetzte Vorabpauschalen den steuerlichen Gewinn, auch wenn damals wegen des Pauschbetrags keine Steuer abgezogen wurde. So wird derselbe Ertrag nicht erneut erfasst. Die Rechtsgrundlage ist § 19 InvStG.

Weitere Hintergründe finden Sie im Finorum-Beitrag zu Kapitalerträgen und Steuern in Deutschland.

Vom Plan zur ersten Anlage: sechs praktische Schritte

1. Den verfügbaren Betrag festlegen. Ziehen Sie geplante Ausgaben und die benötigte Reserve ab. Nur der langfristig freie Anteil kommt für den Aktien-ETF infrage.
2. Konto oder Depot auswählen. Für Tagesgeld brauchen Sie ein entsprechendes Bankkonto; für ETF-Anteile ein Wertpapierdepot. Prüfen Sie Anbieter, Vertragsgesellschaft, Kosten und Steuerabwicklung.
3. Unterlagen vorbereiten. Bei einem Depot werden unter anderem Identitäts- und Steuerangaben benötigt. Welche Nachweise hochgeladen werden müssen, bestimmt der konkrete Antragsprozess.
4. Steuerdaten und Freistellungsauftrag prüfen. Berücksichtigen Sie bereits verteilte Aufträge bei anderen Banken.
5. Den Kauf anhand der ISIN kontrollieren. Stimmen Index, Anteilklasse und Produktart? Lesen Sie die Kostenübersicht vor der Bestätigung. Ein ETF-CFD ist kein Kauf von ETF-Anteilen.
6. Eine machbare Routine einrichten. Falls vorgesehen, richten Sie den Sparplan erst in einer Höhe ein, die nach Ihren laufenden Ausgaben übrig bleibt. Aktivieren Sie sichere Anmeldung und bewahren Sie Abrechnungen auf.

Bleibt nach dem Kauf ganzer Anteile etwas Bargeld übrig, ist das kein Fehler. Prüfen Sie, ob Bruchstücke angeboten werden und welche Übertragungsregeln dafür gelten. Für die letzten wenigen Euro lohnt sich kein unnötiger Zusatzkauf.

Was Anlegerschutz leistet — und was Sie selbst tragen

Bankeinlagen und Wertpapiere sind unterschiedlich geschützt. Bei einem gewöhnlichen Wertpapierdepot verwahrt die Bank beziehungsweise der Broker die Kundenbestände. Im Insolvenzfall besteht grundsätzlich ein Anspruch auf Herausgabe; die Abwicklung kann Zeit benötigen. Das ist etwas anderes als die Einlagensicherung für Bankguthaben.

Auch das rechtlich getrennte Fondsvermögen eines Investmentfonds ist kein Versprechen stabiler Kurse. Der Begriff „Sondervermögen“ sollte daher nicht pauschal für alles verwendet werden, was eine App als Anlage anzeigt. Die BaFin erklärt Einlagensicherung und Anlegerentschädigung.

Das Marktrisiko bleibt bei Ihnen. Ein fallender Welt-ETF, ein gestiegener Euro gegenüber Fremdwährungen oder ein ungünstiger Verkaufszeitpunkt werden durch die Aufsicht nicht ausgeglichen.

FAQ – Häufig gestellte Fragen

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Haftungsausschluss: Die Informationen auf Finorum dienen Bildungs- und Informationszwecken und stellen keine persönliche Finanz-, Anlage- oder Steuerberatung dar. Anlagen sind mit Risiken bis hin zum Verlust des eingesetzten Kapitals verbunden. Recherchieren Sie stets selbst und ziehen Sie bei Bedarf eine qualifizierte Finanz- oder Steuerberatung hinzu. Rechenbeispiele sind keine Renditeprognosen.

Sources & References

Additional educational resources

• Bafin.de — BaFin erklärt Einlagensicherung und Anlegerentschädigung
• Bundesfinanzministerium.de — Basiszins für 2026 veröffentlicht
• Gesetze-im-internet.de — § 2 Absatz 6 InvStG
• § 4 SolzG
• § 18 InvStG
• § 19 InvStG
• § 20 Absatz 9 EStG
• § 20 InvStG
• § 32d EStG
• § 44a EStG
• Kontenvergleich.bafin.de — BaFin erläutert die Einlagensicherung
• Msci.com — MSCI ACWI schließt zusätzlich Schwellenländer ein
• MSCI World umfasst Industrieländer
• Trading.com
• Verbraucherzentrale.de — Verbraucherzentrale erklärt die zentralen Kriterien beim ETF-Kauf